泰康中证同业存单AAA指数7天持有期 (019974): 泰康中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金更新招募说明书(2025年第1次更新)

　　原标题:泰康中证同业存单AAA指数7天持有期 : 泰康中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金更新招募说明书(2025年第1次更新)

　　1◈◈★✿、本基金募集申请已于2023年10月19日获中国证监会证监许可『2023』2389号文准予募集注册◈◈★✿，基金合同于2023年12月26日正式生效◈◈★✿。

　　2◈◈★✿、基金管理人保证本招募说明书的内容真实◈◈★✿、准确◈◈★✿、完整◈◈★✿。本招募说明书经中国证监会注册◈◈★✿，但中国证监会对本基金募集的注册◈◈★✿，并不表明其对本基金的投资价值和市场前景做出实质性判断或保证◈◈★✿，也不表明投资于本基金没有风险◈◈★✿。

　　3◈◈★✿、本基金标的指数为中证同业存单AAA指数◈◈★✿，指数代码◈◈★✿：931059◈◈★✿，由中证指数有限公司编制◈◈★✿。标的指数以2014年12月31日为基日◈◈★✿，以100点为基点◈◈★✿。

　　标的指数样本券由在银行间市场上市的主体评级为AAA◈◈★✿、发行期限1年及以下的同业存单组成◈◈★✿。指数采用市值加权计算◈◈★✿，以反映信用评级为AAA的同业存单的整体表现◈◈★✿。

　　4白岛智惠子◈◈★✿、本基金主要投资于证券市场◈◈★✿，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动◈◈★✿，投资者在投资本基金前◈◈★✿，应全面了解本基金的产品特性◈◈★✿，理性判断市场◈◈★✿，并承担基金投资中出现的各类风险白岛智惠子◈◈★✿，包括◈◈★✿：投资组合的风险（包括市场风险◈◈★✿、信用风险◈◈★✿、流动性风险等）◈◈★✿、管理风险◈◈★✿、合规性风险◈◈★✿、本基金作为指数基金存在的风险（包括跟踪误差控制未达约定目标◈◈★✿、指数编制机构停止服务◈◈★✿、成份券暂停上市◈◈★✿、摘牌或违约等）◈◈★✿、投资资产支持证券风险和其他风险等◈◈★✿。

　　当同业存单的发行主体出现违约时◈◈★✿，本基金可能面临无法收取投资收益甚至损失本金的风险◈◈★✿；当本基金投资的同业存单发行主体信用评级发生变动不再符合法规规定或基金合同约定时◈◈★✿，基金管理人将需要在规定期限内完成调整◈◈★✿，可能导致变现损失◈◈★✿；金融市场利率波动会导致同业存单市场的价格和收益率的变动◈◈★✿，从而影响本基金投资收益水平◈◈★✿。

　　投资有风险◈◈★✿，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书◈◈★✿、基金合同及基金产品资料概要等信息披露文件◈◈★✿，全面认识本基金产品的风险收益特征◈◈★✿，应充分考虑投资者自身的风险承受能力◈◈★✿，并对认购（或申购）基金的意愿◈◈★✿、时机◈◈★✿、数量等投资行为作出独立决策◈◈★✿。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则◈◈★✿，在投资者作出投资决策后◈◈★✿，基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险◈◈★✿，由投资者自行负担◈◈★✿。

　　本基金主要运作方式设置为允许投资者每个开放日申购◈◈★✿，但对于每份基金份额设定最短持有期限◈◈★✿，最短持有期限内基金份额持有人不能就该基金份额提出赎回申请◈◈★✿。即投资者要考虑在最短持有期限届满前资金不能赎回的风险◈◈★✿。

　　6◈◈★✿、出现标的指数不符合要求（因成份券价格波动等指数编制方法变动之外的因素致使标的指数不符合要求的情形除外）◈◈★✿、指数编制机构退出等情形◈◈★✿，基金管理人召集基金份额持有人大会进行表决◈◈★✿，基金份额持有人大会未成功召开或就上述事项表决未通过的◈◈★✿，基金合同终止◈◈★✿。因而◈◈★✿，投资人将面临基金合同可能终止的不确定性风险◈◈★✿。

　　7◈◈★✿、当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时◈◈★✿，基金管理人履行相应程序后◈◈★✿，可以启动侧袋机制◈◈★✿，具体详见基金合同和招募说明书的有关章节◈◈★✿。

　　侧袋机制实施期间◈◈★✿，基金管理人将对基金简称进行特殊标识◈◈★✿，并不办理侧袋账户的申购赎回◈◈★✿。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险凯发k8国际娱乐官网入口◈◈★✿。

　　8◈◈★✿、本基金发售面值1.00元◈◈★✿。在市场波动因素影响下◈◈★✿，本基金净值可能低于发售面值◈◈★✿，本基金投资者有可能出现亏损◈◈★✿。

　　基金的过往业绩并不预示其未来表现◈◈★✿。基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证◈◈★✿。基金管理人依照恪尽职守◈◈★✿、诚实信用◈◈★✿、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产◈◈★✿，但不保证基金一定盈利◈◈★✿，也不保证最低收益◈◈★✿。

　　本基金本次更新招募说明书对基金经理相关信息进行更新◈◈★✿，基金经理相关信息更新截止日为2025年3月1日◈◈★✿。除非另有说明◈◈★✿，本招募说明书除基金经理相关信息之外的其他所载内容已经本基金托管人交通银行股份有限公司复核◈◈★✿，其他所载内容截止日为2024年10月31日◈◈★✿，有关财务数据和净值表现截止日为2024年9月30日◈◈★✿。财务数据未经审计◈◈★✿。

　　本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）◈◈★✿、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）◈◈★✿、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）◈◈★✿、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）◈◈★✿、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险管理规定》”)◈◈★✿、《公开募集证券投资基金运作指引第3号——指数基金指引》（以下简称“《指数基金指引》”）等有关法律法规以及《泰康中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写◈◈★✿。

　　本招募说明书阐述了泰康中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金的投资目标◈◈★✿、策略◈◈★✿、风险◈◈★✿、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项◈◈★✿，投资人在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书◈◈★✿。

　　本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载◈◈★✿、误导性陈述或重大遗漏◈◈★✿，并对其真实性◈◈★✿、准确性◈◈★✿、完整性承担法律责任◈◈★✿。

　　本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的◈◈★✿。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息◈◈★✿，或对本招募说明书作任何解释或者说明◈◈★✿。

　　本招募说明书根据本基金的基金合同编写◈◈★✿，并经中国证监会注册◈◈★✿。基金合同是约定基金合同当事人之间权利◈◈★✿、义务的法律文件◈◈★✿。基金投资人依基金合同取得基金份额◈◈★✿，即成为基金份额持有人和基金合同当事人◈◈★✿，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受◈◈★✿，并按照《基金法》◈◈★✿、基金合同及其他有关规定享有权利◈◈★✿、承担义务◈◈★✿。基金投资人欲了解本基金份额持有人的权利和义务◈◈★✿，应详细查阅基金合同◈◈★✿。

　　在本招募说明书中凯发k8国际娱乐官网入口◈◈★✿，除非文意另有所指◈◈★✿，下列词语或简称具有如下含义◈◈★✿：1◈◈★✿、基金或本基金◈◈★✿：指泰康中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金2◈◈★✿、基金管理人◈◈★✿：指泰康基金管理有限公司

　　4◈◈★✿、基金合同◈◈★✿：指《泰康中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充

　　5◈◈★✿、托管协议◈◈★✿：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《泰康中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

　　7◈◈★✿、基金份额发售公告◈◈★✿：指《泰康中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金份额发售公告》

　　8◈◈★✿、基金产品资料概要◈◈★✿：指《泰康中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金产品资料概要》及其更新

　　9◈◈★✿、法律法规◈◈★✿：指中国现行有效并公布实施的法律◈◈★✿、行政法规◈◈★✿、规范性文件◈◈★✿、司法解释◈◈★✿、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定◈◈★✿、决议◈◈★✿、通知等

　　10◈◈★✿、《基金法》◈◈★✿：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过◈◈★✿，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订◈◈★✿，自2013年6月1日起实施◈◈★✿，并经2015年4月24日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

　　11◈◈★✿、《销售办法》◈◈★✿：指中国证监会2020年8月28日颁布◈◈★✿、同年10月1日实施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

　　12◈◈★✿、《信息披露办法》◈◈★✿：指中国证监会2019年7月26日颁布◈◈★✿、同年9月1日实施的◈◈★✿，并经2020年3月20日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

　　13◈◈★✿、《运作办法》◈◈★✿：指中国证监会2014年7月7日颁布◈◈★✿、同年8月8日实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订14◈◈★✿、《流动性风险管理规定》◈◈★✿：指中国证监会2017年8月31日颁布◈◈★✿、同年10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订

　　15◈◈★✿、《指数基金指引》◈◈★✿：指中国证监会2021年1月18日颁布◈◈★✿、同年2月1日实施的《公开募集证券投资基金运作指引第3号——指数基金指引》及颁布机关对其不时做出的修订

　　17◈◈★✿、银行业监督管理机构◈◈★✿：指中国人民银行和/或国家金融监督管理总局18◈◈★✿、基金合同当事人◈◈★✿：指受基金合同约束◈◈★✿，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体◈◈★✿，包括基金管理人◈◈★✿、基金托管人和基金份额持有人

　　20◈◈★✿、机构投资者◈◈★✿：指依法可以投资证券投资基金的◈◈★✿、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人◈◈★✿、事业法人◈◈★✿、社会团体或其他组织

　　21◈◈★✿、合格境外投资者◈◈★✿：指符合《合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者境内证券期货投资管理办法》及相关法律法规规定使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者◈◈★✿，包括合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者

　　22◈◈★✿、投资人◈◈★✿、投资者◈◈★✿：指个人投资者◈◈★✿、机构投资者◈◈★✿、合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

　　24◈◈★✿、基金销售业务◈◈★✿：指基金管理人或其他销售机构宣传推介基金◈◈★✿，发售基金份额◈◈★✿，办理基金份额的申购◈◈★✿、赎回◈◈★✿、转换◈◈★✿、转托管及定期定额投资等业务25◈◈★✿、销售机构◈◈★✿：指泰康基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件◈◈★✿、取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议◈◈★✿、办理基金销售业务的机构

　　26◈◈★✿、登记业务◈◈★✿：指基金登记◈◈★✿、存管◈◈★✿、过户◈◈★✿、清算和结算业务◈◈★✿，具体内容包括投资人基金账户的建立和管理◈◈★✿、基金份额登记◈◈★✿、基金销售业务的确认◈◈★✿、清算和结算◈◈★✿、代理发放红利◈◈★✿、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等27◈◈★✿、登记机构◈◈★✿：指办理登记业务的机构◈◈★✿。基金的登记机构为泰康基金管理有限公司或接受泰康基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构28◈◈★✿、基金账户◈◈★✿：指登记机构为投资人开立的◈◈★✿、记录其持有的◈◈★✿、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

　　29◈◈★✿、基金交易账户◈◈★✿：指销售机构为投资人开立的◈◈★✿、记录投资人通过该销售机构办理认购◈◈★✿、申购◈◈★✿、赎回◈◈★✿、转换◈◈★✿、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户

　　30凯发k8国际娱乐官网入口◈◈★✿、基金合同生效日◈◈★✿：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件◈◈★✿，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕◈◈★✿，并获得中国证监会书面确认的日期

　　31◈◈★✿、基金合同终止日◈◈★✿：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后◈◈★✿，基金财产清算完毕◈◈★✿，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

　　34◈◈★✿、最短持有期◈◈★✿：指本基金对每份认购/申购或转换转入的基金份额设置7天的最短持有期◈◈★✿。即◈◈★✿：对于每份认购/申购或转换转入的基金份额◈◈★✿，指自基金合同生效日（含）（对于认购份额而言）◈◈★✿、基金份额申购确认日（含）（对于申购份额而言）或基金份额转换转入确认日（含）（对于转换转入份额而言）起至7天后的对应日的前一日的期间为最短持有期◈◈★✿，最短持有期内基金份额持有人不可办理赎回及转换转出业务◈◈★✿。若该对应日为非工作日的◈◈★✿，则顺延至下一个工作日◈◈★✿。投资者持有的基金份额（原份额）所获得的红利再投资基金份额的最短持有期起始日与该原份额最短持有期起始日相同

　　35◈◈★✿、开放持有期◈◈★✿：对于每份基金份额◈◈★✿，自本基金开始办理赎回业务后◈◈★✿，最短持有期结束日的下一工作日（含）起◈◈★✿，进入开放持有期◈◈★✿，基金份额持有人可以办理赎回及转换转出业务

　　39◈◈★✿、开放日◈◈★✿：指为投资人办理基金份额申购◈◈★✿、赎回或其他业务的工作日40◈◈★✿、开放时间◈◈★✿：指开放日基金接受申购◈◈★✿、赎回或其他交易的时间段

　　41◈◈★✿、《业务规则》◈◈★✿：指《泰康基金管理有限公司开放式基金业务规则》◈◈★✿，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则◈◈★✿，由基金管理人和投资人共同遵守

　　44◈◈★✿、赎回◈◈★✿：指基金合同生效后◈◈★✿，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

　　45◈◈★✿、基金转换◈◈★✿：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件◈◈★✿，申请将其持有基金管理人管理的◈◈★✿、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为

　　46◈◈★✿、转托管◈◈★✿：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作

　　47◈◈★✿、定期定额投资计划◈◈★✿：指投资人通过有关销售机构提出申请◈◈★✿，约定每期申购日◈◈★✿、扣款金额及扣款方式◈◈★✿，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

　　48◈◈★✿、巨额赎回◈◈★✿：指本基金单个开放日◈◈★✿，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%

　　50◈◈★✿、基金收益◈◈★✿：指基金投资所得债券利息◈◈★✿、买卖证券价差◈◈★✿、银行存款利息◈◈★✿、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

　　51◈◈★✿、基金资产总值◈◈★✿：指基金拥有的各类有价证券◈◈★✿、银行存款本息◈◈★✿、基金应收款项及其他资产的价值总和

　　53◈◈★✿、基金份额净值◈◈★✿：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数54◈◈★✿、基金资产估值◈◈★✿：指计算评估基金资产和负债的价值◈◈★✿，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程

　　55◈◈★✿、基金份额折算◈◈★✿：指基金管理人根据基金合同规定在不改变投资者权益的前提下将投资者的基金份额净值及数量进行相应调整的行为

　　56◈◈★✿、规定媒介◈◈★✿：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报刊及《信息披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站◈◈★✿、基金托管人网站◈◈★✿、中国证监会基金电子披露网站）等媒介

　　57◈◈★✿、销售服务费◈◈★✿：指从基金财产中计提的◈◈★✿，用于本基金市场推广◈◈★✿、销售以及基金份额持有人服务的费用

　　58◈◈★✿、标的指数◈◈★✿：指中证指数有限公司编制并发布的中证同业存单AAA指数及其未来可能发生的变更◈◈★✿，或基金管理人按照基金合同约定更换的其他指数59◈◈★✿、流动性受限资产◈◈★✿：指由于法律法规◈◈★✿、监管◈◈★✿、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产◈◈★✿，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）◈◈★✿、停牌股票◈◈★✿、流通受限的新股及非公开发行股票◈◈★✿、资产支持证券◈◈★✿、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

　　60◈◈★✿、摆动定价机制◈◈★✿：指当本基金遭遇大额申购赎回时◈◈★✿，通过调整基金份额净值的方式◈◈★✿，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购◈◈★✿、赎回的投资者◈◈★✿，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响◈◈★✿，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待

　　61◈◈★✿、侧袋机制◈◈★✿：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门账户进行处置清算◈◈★✿，目的在于有效隔离并化解风险◈◈★✿，确保投资者得到公平对待◈◈★✿，属于流动性风险管理工具◈◈★✿。侧袋机制实施期间◈◈★✿，原有账户称为主袋账户◈◈★✿，专门账户称为侧袋账户

　　62◈◈★✿、特定资产◈◈★✿：包括◈◈★✿：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性的资产◈◈★✿；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产◈◈★✿；（三）其他资产价值存在重大不确定性的资产

　　股权结构◈◈★✿：泰康资产管理有限责任公司占公司注册资本的80%◈◈★✿；嘉兴宸泰资产管理合伙企业（有限合伙）占公司注册资本的4.3%◈◈★✿；嘉兴舜泰资产管理合伙企业（有限合伙）占公司注册资本的4.4%◈◈★✿；嘉兴祺泰资产管理合伙企业（有限合伙）占公司注册资本的4.4%◈◈★✿；嘉兴昱泰资产管理合伙企业（有限合伙）占公司注册资本的4.4%◈◈★✿；嘉兴崇泰资产管理合伙企业（有限合伙）占公司注册资本的2.5%◈◈★✿。

　　陈奕伦先生◈◈★✿：董事长◈◈★✿、提名与薪酬委员会主任委员◈◈★✿，学士学位◈◈★✿。现任泰康保险集团股份有限公司管理委员会成员◈◈★✿，泰康资产管理有限责任公司董事◈◈★✿、副总经理◈◈★✿、经营管理委员会委员◈◈★✿，泰康资产管理（香港）有限公司副董事长◈◈★✿，北京泰康投资管理有限公司董事长◈◈★✿。曾任贵州省黔东南苗族侗族自治州麻江县景阳布依族乡人民政府见习团委副书记◈◈★✿，高盛（亚洲）有限责任公司分析员◈◈★✿，历任泰康资产管理（香港）有限公司CEO助理◈◈★✿，泰康资产管理有限责任公司研究部研究总监◈◈★✿、资产配置中心投资总监◈◈★✿，泰康人寿保险有限责任公司投资管理部负责人◈◈★✿，泰康资产管理（香港）有限公司首席执行官◈◈★✿，泰康保险集团股份有限公司投资管理部负责人◈◈★✿，泰康基金管理有限公司董事◈◈★✿、副董事长◈◈★✿。

　　金志刚先生◈◈★✿：董事◈◈★✿，硕士研究生◈◈★✿。现任泰康基金管理有限公司董事◈◈★✿、总经理◈◈★✿、财务负责人◈◈★✿。曾任职于中国航天工业总公司◈◈★✿、泰康人寿保险股份有限公司资产管理中心◈◈★✿，历任泰康资产管理有限责任公司固定收益部助理总经理◈◈★✿、总经理◈◈★✿、固定收益总监兼固定收益投资中心负责人◈◈★✿、副总经理兼公募事业部负责人◈◈★✿。

　　李红女士◈◈★✿：董事◈◈★✿、审计与风险管理委员会主任委员◈◈★✿，硕士研究生◈◈★✿。现任泰康资产管理有限责任公司财务负责人◈◈★✿、北京泰康投资管理有限公司董事◈◈★✿。曾任太平洋产险总公司计划财务部预算处负责人◈◈★✿，太平洋产险内蒙古分公司计划财务部经理◈◈★✿，太平洋产险总公司计划财务部财务处处长◈◈★✿，太平洋资产管理公司财务部总经理兼运营部副总经理◈◈★✿，太平洋香港投资公司董事◈◈★✿。

　　陈玉宇先生◈◈★✿：独立董事◈◈★✿、提名与薪酬委员会委员◈◈★✿，博士研究生◈◈★✿。现任北京大学光华管理学院经济学教授◈◈★✿，北京大学经济政策研究所所长◈◈★✿，兼任中信股份有限公司独立董事◈◈★✿、万物云空间科技服务股份有限公司独立董事◈◈★✿、梅州客商银行股份有限公司独立董事◈◈★✿。陈玉宇先生曾任职于国家经济体制改革委员会宏观司◈◈★✿。

　　罗玉成先生◈◈★✿：独立董事◈◈★✿、提名与薪酬委员会委员◈◈★✿、审计与风险管理委员会委员◈◈★✿，学士学位◈◈★✿。现任信永中和集团副总裁及金融业务委员会主席◈◈★✿、阳光恒昌物业服务股份有限公司董事◈◈★✿。罗玉成先生曾任中国科学器材进出口总公司财务经理◈◈★✿、中国科学器材进出口总公司莫斯科代表处首席贸易代表◈◈★✿、多伦多永道会计公司高级审计员◈◈★✿、中信永道会计师事务所经理等职务◈◈★✿。

　　杨东先生◈◈★✿：独立董事◈◈★✿、审计与风险管理委员会委员◈◈★✿，博士研究生◈◈★✿。现任中国人民大学人事处处长◈◈★✿、法学教授◈◈★✿、博士生导师◈◈★✿，教育部“长江学者”特聘教授◈◈★✿，兼任工信部通信经济专家委员◈◈★✿、中国计算机学会（CCF）数据治理专委会常务委员◈◈★✿、教育部高等学校创新创业教学指导委员会委员◈◈★✿、最高人民检察院民事行政诉讼监督案件专家委员会委员◈◈★✿、公安部第六届党风政风警风监督员◈◈★✿、国家互联网金融安全技术专家委员会委员◈◈★✿、中国法学会证券法学研究会副会长◈◈★✿、北京市数字经济与数字治理法治研究会会长◈◈★✿、中国高等教育学会高校人事人才与教师发展研究分会常务理事◈◈★✿、北京市法学会常务理事◈◈★✿。杨东先生曾任商务部中日法律交流项目办公室代表◈◈★✿、中国人民大学法学院副院长◈◈★✿。

　　庞水珍女士◈◈★✿：职工监事◈◈★✿、投资决策委员会委员◈◈★✿，硕士研究生◈◈★✿。现任泰康基金管理有限公司集中交易室负责人◈◈★✿。曾任北京佑瑞持投资管理有限公司交易员◈◈★✿、东莞银行股份有限公司交易员◈◈★✿，历任泰康资产集中交易室固定收益交易员◈◈★✿、公募事业部集中交易室负责人等职务◈◈★✿。

　　金志刚先生◈◈★✿：董事◈◈★✿、总经理◈◈★✿、财务负责人◈◈★✿。硕士研究生◈◈★✿。曾任职于中国航天工业总公司◈◈★✿、泰康人寿保险股份有限公司资产管理中心◈◈★✿，历任泰康资产管理有限责任公司固定收益部助理总经理◈◈★✿、总经理◈◈★✿、固定收益总监兼固定收益投资中心负责人◈◈★✿、副总经理兼公募事业部负责人◈◈★✿。

　　曾任中国银河证券股份有限公司郑州丰产路营业部交易部经理◈◈★✿，长盛基金管理有限公司北京分公司总经理助理◈◈★✿、郑州分公司总经理◈◈★✿、市场销售总部总监◈◈★✿，方正富邦基金管理有限公司副总经理◈◈★✿，泰康资产管理有限责任公司公募事业部市场部负责人等职务◈◈★✿。

　　陈玮光先生◈◈★✿：督察长◈◈★✿、监察稽核部负责人◈◈★✿，博士研究生◈◈★✿。曾任湖南省永州市地方税务局人事教育科科员◈◈★✿，中国证券投资者保护基金公司投资者调查中心副总监◈◈★✿，安徽省宿松县人民政府副县长（挂职扶贫）◈◈★✿，中国证券业协会会员服务一部◈◈★✿、办公室◈◈★✿、会员管理部主任◈◈★✿，中聚资产管理有限公司董事长◈◈★✿，诺德基金管理有限公司督察长◈◈★✿、泰康资产管理有限责任公司公募合规负责人兼公募事业部监察稽核部负责人等职务◈◈★✿。

　　朱伟先生◈◈★✿：首席信息官◈◈★✿、信息技术部负责人◈◈★✿，博士研究生◈◈★✿。曾任华夏银行信息技术部项目经理◈◈★✿，华夏银行电子银行部部门经理◈◈★✿，恒丰银行移动金融部负责人◈◈★✿，泰康资产管理有限责任公司公募及BBC支持部业务分析及开发总监◈◈★✿、部门负责人◈◈★✿，公募首席信息官兼公募事业部信息技术部负责人等职务◈◈★✿。

　　苏小娅女士◈◈★✿：风控负责人◈◈★✿、风险控制部负责人◈◈★✿、投资决策委员会委员◈◈★✿，硕士研究生◈◈★✿。曾任北京市君泽君律师事务所律师◈◈★✿，泰达宏利基金管理有限公司高级法律专员◈◈★✿，英大基金管理有限公司监察稽核部副经理（部门负责人）◈◈★✿，国开泰富基金管理有限公司监察稽核部（法律合规部）副总经理（主持部门工作）◈◈★✿，北京天和思创投资管理有限公司公募基金筹备组组长◈◈★✿，泰康资产管理有限责任公司公募事业部风险控制部负责人等职务◈◈★✿。

　　张晓霞女士白岛智惠子◈◈★✿，硕士研究生◈◈★✿。2012年7月加入泰康资产◈◈★✿，历任固定收益投资支持◈◈★✿。2014年8月加入泰康公募◈◈★✿，历任固定收益基金经理助理◈◈★✿，现任泰康基金固定收益基金经理◈◈★✿。2023年7月25日起至今担任泰康薪意保货币市场基金基金经理◈◈★✿。2023年12月26日起至今担任泰康中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金经理◈◈★✿。

　　黄钟先生◈◈★✿，硕士研究生◈◈★✿。2023年12月26日-2025年2月28日担任泰康中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金经理◈◈★✿。

　　金志刚先生◈◈★✿，投资决策委员会主席◈◈★✿，现任泰康基金管理有限公司董事◈◈★✿、总经理◈◈★✿、财务负责人◈◈★✿，简历同上◈◈★✿。

　　桂跃强先生◈◈★✿，投资决策委员会委员◈◈★✿，2015年8月加入泰康公募◈◈★✿，担任公募事业部权益投资负责人◈◈★✿。现任泰康基金管理有限公司权益投资部负责人◈◈★✿、股票基金经理◈◈★✿。曾任石油化工科学研究院工程师◈◈★✿，新华基金管理有限公司基金管理部副总监◈◈★✿、基金经理等职务◈◈★✿。2015年12月8日-2024年7月8日担任泰康新机遇灵活配置混合型证券投资基金基金经理◈◈★✿。2016年6月8日至今担任泰康宏泰回报混合型证券投资基金基金经理◈◈★✿。2016年11月28日-2020年9月22日担任泰康策略优选灵活配置混合型证券投资基金基金经理◈◈★✿。2017年6月15日至今担任泰康兴泰回报沪港深混合型证券投资基金基金经理◈◈★✿。2017年6月20日-2020年7月2日担任泰康恒泰回报灵活配置混合型证券投资基金基金经理◈◈★✿。

　　2017年12月13日-2020年1月10日担任泰康景泰回报混合型证券投资基金基金经理◈◈★✿。2018年1月19日-2020年1月10日担任泰康均衡优选混合型证券投资基金基金经理◈◈★✿。2018年5月30日至今担任泰康颐年混合型证券投资基金基金经理◈◈★✿。2018年6月13日-2020年7月24日担任泰康颐享混合型证券投资基金基金经理◈◈★✿。2018年8月23日至今担任泰康弘实3个月定期开放混合型发起式证券投资基金基金经理◈◈★✿。2020年5月20日-2023年2月7日担任泰康招泰尊享一年持有期混合型证券投资基金基金经理◈◈★✿。2020年8月14日至今担任泰康蓝筹优势一年持有期股票型证券投资基金基金经理◈◈★✿。2020年12月22日至今担任泰康优势企业混合型证券投资基金基金经理◈◈★✿。2021年12月14日至今担任泰康鼎泰一年持有期混合型证券投资基金基金经理◈◈★✿。2025年1月8日至今担任泰康均衡优选混合型证券投资基金基金经理◈◈★✿。

　　蒋利娟女士◈◈★✿，投资决策委员会委员◈◈★✿，2008年7月加入泰康资产◈◈★✿，历任集中交易室交易员◈◈★✿、固定收益部固定收益投资经理◈◈★✿。2014年11月加入泰康公募◈◈★✿，担任固定收益基金经理◈◈★✿、公募事业部固定收益投资负责人◈◈★✿。现任泰康基金管理有限公司固定收益投资部负责人◈◈★✿、固定收益基金经理◈◈★✿。2015年6月19日至今担任泰康薪意保货币市场基金基金经理◈◈★✿。2015年9月23日-2020年1月6日担任泰康新回报灵活配置混合型证券投资基金基金经理◈◈★✿。2015年12月8日-2016年12月27日担任泰康新机遇灵活配置混合型证券投资基金基金经理◈◈★✿。2016年2月3日至今担任泰康稳健增利债券型证券投资基金基金经理◈◈★✿。2016年6月8日至今担任泰康宏泰回报混合型证券投资基金基金经理◈◈★✿。2017年1月22日至今担任泰康金泰回报3个月定期开放混合型证券投资基金基金经理◈◈★✿。2017年6月15日至今担任泰康兴泰回报沪港深混合型证券投资基金基金经理◈◈★✿。2017年8月30日-2019年5月9日担任泰康年年红纯债一年定期开放债券型证券投资基金基金经理◈◈★✿。2017年9月8日-2020年3月26日担任泰康现金管家货币市场基金基金经理◈◈★✿。2018年5月30日至今担任泰康颐年混合型证券投资基金基金经理◈◈★✿。2018年6月13日-2023年6月9日担任泰康颐享混合型证券投资基金基金经理◈◈★✿。2018年8月24日-2020年1月14日担任泰康弘实3个月定期开放混合型发起式证券投资基金基金经理◈◈★✿。2019年12月25日-2021年1月11日担任泰康润和两年定期开放债券型证券投资基金基金经理◈◈★✿。2020年5月20日至今担任泰康招泰尊享一年持有期混合型证券投资基金基金经理◈◈★✿。2021年4月7日至今担任泰康合润混合型证券投资基金基金经理◈◈★✿。2021年6月2日至今担任泰康浩泽混合型证券投资基金基金经理◈◈★✿。2024年5月31日至今担任泰康稳健双利债券型证券投资基金基金经理◈◈★✿。

　　苏小娅女士◈◈★✿，投资决策委员会委员◈◈★✿，现任泰康基金管理有限公司风控负责人◈◈★✿、风险控制部负责人凯发k8国际娱乐官网入口◈◈★✿，简历同上◈◈★✿。

　　庞水珍女士◈◈★✿，投资决策委员会委员◈◈★✿，现任泰康基金管理有限公司职工监事◈◈★✿、集中交易室负责人◈◈★✿，简历同上◈◈★✿。

　　1◈◈★✿、依法募集资金◈◈★✿，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售◈◈★✿、申购◈◈★✿、赎回和登记事宜◈◈★✿。

　　3◈◈★✿、自基金合同生效之日起◈◈★✿，以诚实信用◈◈★✿、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产凯发k8国际娱乐官网入口◈◈★✿。对所管理的不同基金财产分别管理◈◈★✿、分别记账◈◈★✿，进行证券投资◈◈★✿。

　　10◈◈★✿、保存基金财产管理业务活动的记录◈◈★✿、账册◈◈★✿、报表和其他相关资料不低于法律法规规定的最低期限◈◈★✿。

　　1◈◈★✿、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为◈◈★✿，并承诺建立健全内部风险控制制度◈◈★✿，采取有效措施◈◈★✿，防止下列行为的发生◈◈★✿：

　　3◈◈★✿、基金管理人承诺加强人员管理◈◈★✿，强化职业操守◈◈★✿，督促和约束员工遵守国家有关法律◈◈★✿、法规◈◈★✿、规章及行业规范◈◈★✿，诚实信用◈◈★✿、勤勉尽责◈◈★✿，不从事以下活动◈◈★✿：（1）越权或违规经营白岛智惠子◈◈★✿。

　　（7）泄露在任职期间知悉的有关证券◈◈★✿、基金的商业秘密◈◈★✿、尚未依法公开的基金投资内容◈◈★✿、基金投资计划等信息白岛智惠子◈◈★✿，或利用该信息从事或者明示◈◈★✿、暗示他人从事相关的交易活动◈◈★✿。

　　（1）依照有关法律◈◈★✿、法规◈◈★✿、规章和基金合同的规定◈◈★✿，本着勤勉谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益◈◈★✿。

　　（3）不泄露在任职期间知悉的有关证券◈◈★✿、基金的商业秘密◈◈★✿，尚未依法公开的基金投资内容◈◈★✿、基金投资计划等信息◈◈★✿，或利用该信息从事或者明示◈◈★✿、暗示他人从事相关的交易活动◈◈★✿。

　　为了加强公司内部控制◈◈★✿，促进诚信◈◈★✿、合法◈◈★✿、有效经营◈◈★✿，保障基金持有人利益◈◈★✿，维护公司及公司股东的合法权益◈◈★✿，本基金管理人建立了科学◈◈★✿、严密◈◈★✿、高效的内部控制体系◈◈★✿。

　　（1）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则◈◈★✿，自觉形成守法经营◈◈★✿、规范运作的经营思想和经营理念◈◈★✿。

　　（2）防范和化解经营风险◈◈★✿，提高经营管理效益◈◈★✿，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整◈◈★✿，实现部门和公司的持续◈◈★✿、稳定◈◈★✿、健康发展◈◈★✿。

　　（1）健全性原则◈◈★✿。内部控制涵盖公司各项业务凯发k8国际娱乐官网入口◈◈★✿、各个部门或机构和各级人员◈◈★✿，并包括决策◈◈★✿、执行◈◈★✿、监督◈◈★✿、反馈等各个环节◈◈★✿。

　　（3）独立性原则◈◈★✿。公司各部门和岗位职责的设置保持相对独立◈◈★✿，公司基金资产◈◈★✿、自有资产与其他资产的运作相互分离◈◈★✿。

　　（5）成本效益原则◈◈★✿。公司管理运用科学化的经营管理方法降低运作成本◈◈★✿，提高经济效益◈◈★✿，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果◈◈★✿。

　　内部控制制度由公司章程◈◈★✿、内部控制大纲◈◈★✿、基本管理制度◈◈★✿、部门业务规章等部分组成◈◈★✿。内部控制大纲是对内控原则的细化和展开◈◈★✿，是各项基本管理制度的纲要和总揽◈◈★✿。基本管理制度包括风险控制制度◈◈★✿、投资管理制度◈◈★✿、基金会计制度◈◈★✿、信息披露制度◈◈★✿、监察稽核制度◈◈★✿、信息技术管理制度◈◈★✿、业绩评估考核制度和紧急情况处理制度等制度◈◈★✿。部门业务规章是在基本管理制度的基础上◈◈★✿，对各部门的主要职责◈◈★✿、岗位设置◈◈★✿、岗位责任◈◈★✿、操作守则等的具体说明◈◈★✿。

　　投资决策严格遵守法律法规的有关规定◈◈★✿，符合基金合同所规定的投资目标◈◈★✿、投资范围◈◈★✿、投资策略◈◈★✿、投资组合和投资限制等要求◈◈★✿；健全投资决策授权制度◈◈★✿，明确界定投资权限◈◈★✿，严格遵守投资限制◈◈★✿，防止越权决策◈◈★✿；投资决策应当有充分的投资依据◈◈★✿，重要投资要有详细的研究报告和风险分析支持◈◈★✿，并有决策记录◈◈★✿；建立投资风险评估与管理制度◈◈★✿，在设定的风险权限额度内进行投资决策◈◈★✿；建立科学的投资管理业绩评价体系◈◈★✿，包括投资组合情况◈◈★✿、是否符合基金产品特征和决策程序◈◈★✿、基金绩效归属分析等内容◈◈★✿。

　　研究工作保持独立◈◈★✿、客观◈◈★✿；建立严密的研究工作业务流程◈◈★✿，形成科学◈◈★✿、有效的研究方法◈◈★✿；建立投资对象备选库制度◈◈★✿，研究部门根据基金合同要求◈◈★✿，在充分研究的基础上建立和维护备选库◈◈★✿；建立研究与投资的业务交流制度◈◈★✿，保持通畅的交流渠道◈◈★✿；建立研究报告质量评价体系◈◈★✿。

　　基金交易实行集中交易制度◈◈★✿，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易◈◈★✿；公司建立交易监测系统◈◈★✿、预警系统和交易反馈系统◈◈★✿，完善相关的安全设施◈◈★✿；投资指令进行审核◈◈★✿，确认其合法◈◈★✿、合规与完整后方可执行◈◈★✿，如出现指令违法违规或者其他异常情况◈◈★✿，应当及时报告相应部门与人员◈◈★✿；公司执行公平的交易分配制度◈◈★✿，确保不同投资者的利益能够得到公平对待◈◈★✿；建立完善的交易记录制度◈◈★✿，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管◈◈★✿；建立科学的交易绩效评价体系◈◈★✿。

　　公司按照法律◈◈★✿、法规和中国证监会有关规定◈◈★✿，建立完善的信息披露制度◈◈★✿，保证公开披露的信息真实◈◈★✿、准确◈◈★✿、完整◈◈★✿、及时◈◈★✿；公司有相应的部门或岗位负责信息披露工作◈◈★✿，进行信息的组织◈◈★✿、审核和发布◈◈★✿；公司加强对公司信息披露的检查和评价◈◈★✿，对存在的问题及时提出改进办法◈◈★✿，对信息披露出现的失误提出处理意见◈◈★✿，并追究相关人员的责任◈◈★✿；公司掌握内幕信息的人员在信息公开披露前不得泄露其内容◈◈★✿。

　　信息技术系统的设计开发应该符合国家◈◈★✿、金融行业软件工程标准的要求◈◈★✿，编写完整的技术资料◈◈★✿；在实现业务电子化时◈◈★✿，应设置保密系统和相应控制机制◈◈★✿，并保证计算机系统的可稽性◈◈★✿；信息技术系统投入运行前◈◈★✿，需经过需求部门◈◈★✿、使用部门和合规部门等审批通过◈◈★✿。

　　公司以基金为会计核算主体◈◈★✿，独立建账◈◈★✿、独立核算◈◈★✿，保证不同基金之间在名册登记◈◈★✿、账户设置◈◈★✿、资金划拨◈◈★✿、账簿记录等方面相互独立◈◈★✿。基金会计核算与公司会计核算相互独立◈◈★✿。

　　公司设督察长◈◈★✿，督察长是高级管理人员◈◈★✿，直接向董事会负责◈◈★✿，对公司及其工作人员的经营管理和执业行为的合规性进行审查◈◈★✿、监督和检查◈◈★✿。

　　公司保证监察稽核部门的独立性和权威性◈◈★✿。公司明确监察稽核部门及内部各岗位的具体职责◈◈★✿，配备充足的监察稽核和合规管理人员◈◈★✿，严格监察稽核和合规管理人员的专业任职条件◈◈★✿，严格监察稽核和合规管理的操作程序和组织纪律◈◈★✿。

　　（1）公司承诺以上关于内部控制制度的披露线）公司承诺根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度◈◈★✿。

　　电线年◈◈★✿，是中国历史最悠久的银行之一◈◈★✿，也是近代中国的发钞行之一◈◈★✿。1987年重新组建后的交通银行正式对外营业◈◈★✿，成为中国第一家全国性的国有股份制商业银行◈◈★✿，总部设在上海◈◈★✿。2005年6月交通银行在香港联合交易所挂牌上市◈◈★✿，2007年5月在上海证券交易所挂牌上市◈◈★✿。交通银行连续16年跻身《财富》(FORTUNE)世界500强◈◈★✿，营业收入排名第154位◈◈★✿；列《银行家》(TheBanker)杂志全球千家大银行一级资本排名第9位◈◈★✿。

　　截至2024年9月30日◈◈★✿，交通银行资产总额为人民币14.59万亿元◈◈★✿。2024年前三季度◈◈★✿，交通银行实现净利润(归属于母公司股东)人民币686.90亿元◈◈★✿。

　　交通银行总行设资产托管部（下文简称“托管部”）◈◈★✿。现有员工具有多年基金◈◈★✿、证券和银行的从业经验◈◈★✿，具备基金从业资格◈◈★✿，以及经济师◈◈★✿、会计师◈◈★✿、工程师和律师等中高级专业技术职称◈◈★✿，员工的学历层次较高◈◈★✿，专业分布合理◈◈★✿，职业技能优良◈◈★✿，职业道德素质过硬◈◈★✿，是一支诚实勤勉◈◈★✿、积极进取◈◈★✿、开拓创新◈◈★✿、奋发向上的资产托管从业人员队伍◈◈★✿。

　　任先生2020年1月起任交通银行董事长（其中◈◈★✿：2019年12月至2020年7月代为履行行长职责）◈◈★✿、执行董事◈◈★✿，2018年8月至2020年1月任交通银行副董事长（其中◈◈★✿：2019年4月至2020年1月代为履行董事长职责）◈◈★✿、执行董事◈◈★✿，2018年8月至2019年12月任交通银行行长◈◈★✿；2016年12月至2018年6月任中国银行执行董事◈◈★✿、副行长◈◈★✿，其中◈◈★✿：2015年10月至2018年6月兼任中银香港（控股）有限公司非执行董事◈◈★✿，2016年9月至2018年6月兼任中国银行上海人民币交易业务总部总裁◈◈★✿；2014年7月至2016年11月任中国银行副行长◈◈★✿，2003年8月至2014年5月历任中国建设银行信贷审批部副总经理◈◈★✿、风险监控部总经理◈◈★✿、授信管理部总经理◈◈★✿、湖北省分行行长◈◈★✿、风险管理部总经理◈◈★✿；1988年7月至2003年8月先后在中国建设银行岳阳长岭支行◈◈★✿、岳阳市中心支行◈◈★✿、岳阳分行白岛智惠子◈◈★✿，中国建设银行信贷管理委员会办公室◈◈★✿、信贷风险管理部工作◈◈★✿。任先生1988年于清华大学获工学硕士学位◈◈★✿。

　　张先生2024年6月起任交通银行行长◈◈★✿；曾任中国农业发展银行副行长◈◈★✿，安徽省分行行长◈◈★✿，总行办公室主任◈◈★✿，陕西省分行副行长◈◈★✿，总行政策研究室副主任（主持工作）◈◈★✿、办公室副主任◈◈★✿、研究室副主任等职务◈◈★✿。张先生于1998年于中央党校研究生院获经济学硕士学位◈◈★✿，2004年于中央党校研究生院获经济学博士学位◈◈★✿。

　　2022年4月任交通银行资产托管部副总经理◈◈★✿；2000年7月至2014年12月◈◈★✿，历任交通银行资产托管部客户经理◈◈★✿、保险与养老金部副高级经理◈◈★✿、高级经理◈◈★✿、保险保障业务部高级经理◈◈★✿、总经理助理◈◈★✿。徐先生2000年于复旦大学获经济学硕士学位◈◈★✿。

　　截至2024年9月30日◈◈★✿，交通银行共托管证券投资基金828只◈◈★✿。此外◈◈★✿，交通银行还托管了基金公司特定客户资产管理计划◈◈★✿、证券公司客户资产管理计划◈◈★✿、理财产品◈◈★✿、信托计划◈◈★✿、私募投资基金◈◈★✿、保险资金◈◈★✿、全国社保基金白岛智惠子◈◈★✿、基本养老保险基金◈◈★✿、划转国有股权充实社保基金◈◈★✿、养老保障管理基金◈◈★✿、企业年金基金◈◈★✿、职业年金基金◈◈★✿、期货公司资产管理计划◈◈★✿、QFII证券投资资产◈◈★✿、QDII证券投资资产◈◈★✿、RQDII证券投资资产◈◈★✿、QDIE◈◈★✿、QDLP和QFLP等产品◈◈★✿。

　　交通银行严格遵守国家法律法规◈◈★✿、行业规章及行内相关管理规定◈◈★✿，加强内部管理◈◈★✿，托管部业务制度健全并确保贯彻执行各项规章◈◈★✿，通过对各种风险的识别◈◈★✿、评估◈◈★✿、控制及缓释◈◈★✿，有效地实现对各项业务的风险管控◈◈★✿，确保业务稳健运行◈◈★✿，保护基金持有人的合法权益◈◈★✿。

　　1◈◈★✿、合法性原则◈◈★✿：托管部制定的各项制度符合国家法律法规及监管机构的监管要求◈◈★✿，并贯穿于托管业务经营管理活动始终◈◈★✿。

　　2◈◈★✿、全面性原则◈◈★✿：托管部建立各二级部自我监控和风险合规部风险管控的内部控制机制◈◈★✿，覆盖各项业务◈◈★✿、各个部门和各级人员◈◈★✿，并渗透到决策◈◈★✿、执行◈◈★✿、监督◈◈★✿、反馈等各个经营环节◈◈★✿，建立全面的风险管理监督机制◈◈★✿。

　　3◈◈★✿、独立性原则◈◈★✿：托管部独立负责受托基金资产的保管◈◈★✿，保证基金资产与交通银行的自有资产相互独立◈◈★✿，对不同的受托基金资产分别设置账户◈◈★✿，独立核算◈◈★✿，分账管理◈◈★✿。

　　4◈◈★✿、制衡性原则◈◈★✿：托管部贯彻适当授权◈◈★✿、相互制约的原则◈◈★✿，从组织架构的设置上确保各二级部和各岗位权责分明◈◈★✿、相互制约◈◈★✿，并通过有效的相互制衡措施消除内部控制中的盲点◈◈★✿。

　　5◈◈★✿、有效性原则◈◈★✿：托管部在岗位◈◈★✿、业务二级部和风险合规部三级内控管理模式的基础上◈◈★✿，形成科学合理的内部控制决策机制◈◈★✿、执行机制和监督机制◈◈★✿，通过行之有效的控制流程◈◈★✿、控制措施◈◈★✿，建立合理的内控程序凯发k8国际娱乐官网入口◈◈★✿，保障各项内控管理目标被有效执行◈◈★✿。

　　6◈◈★✿、效益性原则◈◈★✿：托管部内部控制与基金托管规模白岛智惠子◈◈★✿、业务范围和业务运作环节的风险控制要求相适应◈◈★✿，尽量降低经营运作成本◈◈★✿，以合理的控制成本实现最佳的内部控制目标◈◈★✿。

　　根据《证券投资基金法》◈◈★✿、《中华人民共和国商业银行法》◈◈★✿、《商业银行资产托管业务指引》等法律法规◈◈★✿，托管部制定了一整套严密◈◈★✿、完整的证券投资基金托管管理规章制度◈◈★✿，确保基金托管业务运行的规范◈◈★✿、安全◈◈★✿、高效◈◈★✿，包括《交通银行资产托管业务管理办法》◈◈★✿、《交通银行资产托管业务风险管理办法》◈◈★✿、《交通银行资产托管业务商业秘密管理规定》◈◈★✿、《交通银行资产托管业务从业人员行为规范》◈◈★✿、《交通银行资产托管业务运营档案管理办法》等◈◈★✿，并根据市场变化和基金业务的发展不断加以完善◈◈★✿。做到业务分工科学合理◈◈★✿，技术系统管理规范◈◈★✿，业务管理制度健全◈◈★✿，核心作业区实行封闭管理◈◈★✿，落实各项安全隔离措施◈◈★✿，相关信息披露由专人负责◈◈★✿。

　　托管部通过对基金托管业务各环节的事前揭示◈◈★✿、事中控制和事后检查措施实现全流程◈◈★✿、全链条的风险管理◈◈★✿，聘请国际著名会计师事务所对基金托管业务运行进行国际标准的内部控制评审◈◈★✿。

　　交通银行作为基金托管人◈◈★✿，根据《证券投资基金法》◈◈★✿、《公开募集证券投资基金运作管理办法》和有关证券法规的规定◈◈★✿，对基金的投资对象◈◈★✿、基金资产的投资组合比例◈◈★✿、基金资产的核算◈◈★✿、基金资产净值的计算◈◈★✿、基金管理人报酬的计提和支付◈◈★✿、基金托管人报酬的计提和支付◈◈★✿、基金的申购资金的到账与赎回资金的划付◈◈★✿、基金收益分配等行为的合规性进行监督和核查◈◈★✿。

　　交通银行作为基金托管人◈◈★✿，发现基金管理人有违反《证券投资基金法》◈◈★✿、《公开募集证券投资基金运作管理办法》等有关证券法规和《基金合同》的行为◈◈★✿，及时通知基金管理人予以纠正◈◈★✿，基金管理人收到通知后及时确认并进行调整凯发k8国际娱乐官网入口◈◈★✿。交通银行有权对通知事项进行复查◈◈★✿，督促基金管理人改正◈◈★✿。基金管理人对交通银行通知的违规事项未能及时纠正的◈◈★✿，交通银行按规定报告中国证监会◈◈★✿。

　　交通银行作为基金托管人◈◈★✿，发现基金管理人有重大违规行为◈◈★✿，按规定报告中国证监会◈◈★✿，同时通知基金管理人限期纠正◈◈★✿。

　　（2）投资者亦可通过基金管理人直销电子交易系统（包括网上交易系统◈◈★✿、基金管理人手机客户端◈◈★✿、基金管理人微信公众号以及基金管理人另行公告的其他电子交易系统等）办理本基金的开户及申购等业务◈◈★✿。

　　注册地址◈◈★✿：广州市天河区临江大道395号901室（部位◈◈★✿：自编01号）1001室（部位◈◈★✿：自编01号）

　　注册地址◈◈★✿：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层1301-1305室◈◈★✿、14层

　　注册地址◈◈★✿：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层办公地址◈◈★✿：深圳市福田区福华一路125号国信金融大厦37楼

　　注册地址◈◈★✿：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座办公地址◈◈★✿：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦

　　注册地址◈◈★✿：中国（上海）自由贸易试验区银城路116◈◈★✿、128号7层（名义楼层,实际楼层6层）03室

　　注册地址◈◈★✿：深圳市福田区莲花街道福新社区益田路5999号基金大厦19层办公地址◈◈★✿：广东省深圳市福田区莲花街道福新社区益田路5999号基金大厦19层

　　注册地址◈◈★✿：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室办公地址◈◈★✿：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室法定代表人◈◈★✿：王珺

　　注册地址◈◈★✿：北京市朝阳区建国路乙118号12层01D◈◈★✿、02A—02F◈◈★✿、03A—03C办公地址◈◈★✿：北京市朝阳区光华路7号楼20层20A1◈◈★✿、20A2单元

　　注册地址◈◈★✿：中国（上海）自由贸易试验区杨高南428号1号楼1102单元办公地址◈◈★✿：中国上海市浦东新区杨高南路428号1号楼1102单元凯发k8官网◈◈★✿，今日头条◈◈★✿，凯发K8国际娱乐官网入口◈◈★✿，凯发k8首页◈◈★✿！财经消息◈◈★✿，